以案示法·防范非法集资典型案例十二（跨境电商）

通过虚假跨境电商平台，在并无实际货物交易的情况下，通过高额投资返还比例、发展人员推荐奖励、组织人员参观考察等夸大宣传手段，吸引大量会员投资，但在后期拒不兑现给该平台兑换提取现金的承诺，且在到案后直至庭审拒不交代吸收会员资金去向，主观上具有明显的非法占有他人财产的目的，依法应当认定为集资诈骗罪。

【案件情况】

2019年12月，被告人李某博委托郑州某科技有限公司仿照亚某逊公司的图标，制作一款“亚某逊跨境电商”APP商城和源代码，并公开宣称：“亚某逊跨境电商”系依托亚某逊平台将中国商品销往其他国家，下载“亚某逊跨境电商”APP后，缴纳人民币500元（币种下同）注册成为会员后可以进行投资；会员通过投资日韩仓，1000元起投，14天可以得到20%的利润，并可以进行复利投资；介绍他人投资一代到三代能得到投资款项3%到1%的推荐奖，投资5万元可以成为店主，店主除了享受普通会员的奖励外还享受七代会员投资款项3%的奖励。

自2019年12月起，李某博伙同被告人徐某明宣传推广“亚某逊跨境电商”APP，并先后发展多人。经统计，该平台发展会员层级达到9级以上，人数202人以上，涉案资金742万余元，李某博获利262万余元。

2021年1月18日，李某博到公安机关投案。李某博共支付徐某明工资报酬2.4万元，案发后徐某明家属代其退缴全部违法所得。

【裁判结果】

被告人李某博犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；被告人徐某明犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。

【案例警示】

在此提醒公众要警惕高收益承诺：承诺收益率超过6%需警惕，超过8%属高风险，10%以上可能血本无归。